Ingénierie patrimoniale

Les associés d’Hermitage Gestion Privée accompagnent des particuliers fortunés, des chefs d’entreprise et actionnaires familiaux, des cadres dirigeants dans leurs décisions juridiques, fiscales et financières en abordant des sujets aussi variés que la cession d’entreprise, la levée de stock-options, la transmission du patrimoine familial, l’optimisation du patrimoine immobilier, la fiscalité sur la fortune et le revenu, le transfert de domicile à l’étranger, le choix des structures fiscalement efficaces, …

Analyse de l’environnement juridique et fiscal

La complexité et l’instabilité de l’environnement fiscal français, couplées à la situation nécessairement évolutive des clients d’Hermitage Gestion Privée imposent une veille permanente et une actualisation régulière de chaque cas.
Hermitage Gestion Privée conseille ses clients en association avec ses partenaires experts sur des sujets très variés tels que : la préparation de la transmission, la recherche de revenus non taxés, les délocalisations du patrimoine ou des familles, …

Montages patrimoniaux, assurance vie et capitalisation

La structuration du patrimoine est un élément clé de son optimisation fiscale. Le choix des enveloppes de détention est déterminant. Parmi celles-ci, l’assurance vie en France est l’outil incontournable. Hermitage Gestion Privée a fait le choix de partenaires de très grande qualité en sélectionnant les contrats de dernière génération, souples et évolutifs.

Ingénierie financière du chef d’entreprise

Hermitage Gestion Privée est susceptible d’accompagner les dirigeants d’entreprise dans leur réflexion sur la transmission à titre gratuit ou onéreux de leur société : sélection d’un panel de cabinets de fusion/acquisition, choix de fonds de Private Equity dans le cadre d’un LBO, sélection de sociétés de bourse pour une IPO, gestion des garanties de passif, optimisation juridique et fiscale de la cession, …

Optimisation fiscale

En partenariat avec des acteurs reconnus de la place en matière de défiscalisation, Hermitage Gestion Privée réfléchit en fonction de la situation fiscale de chaque client aux meilleures solutions fiscales pour limiter en toute légalité la pression de l’impôt sur le revenu et la fortune immobilière : donations, plafonnement IFI, SCI, démembrement de propriété, …